машенство и машеники

sliff

Тор4People
Регистрация
20 Янв 2007
Сообщения
2,545
Адрес
С-З
Меняем деньги на бумажки
Наверняка каждому из нас хоть раз да и пришлось менять денежные знаки одной страны, на валюту другой. При этом мало кто из нас задумывается о курсе обмена, который, кстати, находится в постоянном движении. А ведь есть люби, профессионально занимающиеся обменом валюты, зарабатывая хорошие деньги на разнице курсов.

Но это профессионалы, они постоянно анализируют рынок, строят прогнозы на рост или падение, а самое главное, своими деньгами они регулярно рискуют, так как никто не может гарантировать, что курс обмена будет положительным.

Казалось бы, пусть рискуют, нам-то какое дело? Мы идём в ближайший обменник, смотрим курс, и если он более-менее нас устраивает — меняем. Да, конечно это так, но не стоит забывать, что там, где деньги — там и обман, поэтому далее я расскажу вам о наиболее распространённых способах отъёма денег при обмене.

На подходе
Около обменных касс вам может встретиться загадочный человек, который предложит обменять валюту по более выгодному курсу. Если его спросить, для чего он это делает, то он наверняка скажет, что просто не хочет совершать сделки официально, чтобы не привлекать внимание налоговых органов. Иногда это действительно так, но в большинстве случаев это просто мошенник.

Судите сами, при таком обмене легче сунуть фальшивку, у которой соблюдены все видимые степени защиты, но банковскую проверку такая купюра вряд ли пройдёт, а значит, поменяв, например, рубли на доллары, обратный обмен вы уже не совершите ни в обменниках (подделку выявит оборудование), ни у таких же мошенников (уж они-то свои купюры узнают).

Способы высучить подделку бывают самыми разными, например, вы отдаёте купюру этому товарищу для проверки, он покрутил её в руках, посмотрел на просвет, но менять по какой-либо причине не стал, и отдал купюру вам назад. Только купюра эта уже не ваша. Пока он крутил её в руках, и отвлекал вас разговорами, он успел поменять её на фальшивку. Кстати, в случае с американскими долларами, мошенник может просто поменять вашу стодолларовую купюру на однодолларовую, ведь не каждый станет всматриваться в номинал «своей» купюры.

Вас так же могут отвлечь подельники мошенника, разыграв какой-нибудь забавный спектакль, не обязательно с вами лично, друг с другом, но у вас на глазах. Ведь для подмены достаточно всего несколько секунд! Но можно ничего не и не разыгрывать: покрутив вашу купюру в руках, мошенник прижмёт её пальцем к одной стороне своего кошелька, отвлечёт от него внимание на секунду, и повернёт кошелёк другой стороной, где вас будет ждать уже фальшивка или всё тот же один доллар, который вам с радостью вернут.

Но иногда обмен всё-таки происходит, и даже подделки в таких случаях не фигурируют. Просто выгодный, со слов мошенника, курс вдруг превращается в крайне невыгодный для вас. Делается это так: мошенник, отсчитывая купюры, незаметно перегнёт мизинцем уже отсчитанную купюру, и спрячет её в рукав или кулак, ведь не каждый начнёт пересчитывать деньги по второму разу, когда их вполне открыто пересчитали на его глазах!

Да, и ещё, вы же понимаете, что для того, чтобы обмануть вас при обмене, злоумышленнику достаточно просто быстро бегать, и никакие схемы при этом не нужны. Известны случаи, когда рано утром, до открытия обменника, у ворот стоял преступник, поджидая потенциального клиента. Увидев, что касса ещё закрыта, жертва скорее всего согласится на обмен с рук, а отдав деньги увидит только сверкающие «пятки» грабителя.

В кассах
Да-да, и в обменных пунктах тоже могут быть мошенники, особенно если этот пункт открыт недавно, и не в очень престижном месте. Всучить вам подделку там будет легче лёгкого, но иногда мухлюют и в респектабельных банках и кассах.

Например, в лотках, предназначенных для передачи денег кассиру, может быть клейкая поверхность сверху, и при передаче денег, кассир прижмёт к ней купюры. При этом верхняя купюра приклеится, и её не будет заметно. Опять же, по второму разу клиент вряд ли будет пересчитывать деньги, ведь всё происходило на его глазах!

Иногда мошенничают и с курсом обмена, особенно этим грешат небольшие обменники. Например, если курс обмена доллара на рубли у всех установлен 26,70, мошенники пишут 26,07, и зарабатывают неплохие деньги на невнимательности клиентов.

В Интернете
Вот уж где-где, а в Сети обманщикам есть где развернуться. В условиях почти полной анонимности, можно натворить много интересных дел, и остаться безнаказанным.

Широко распространены в Интернете псевдообменники электронных валют, которые заманивают клиентов сочными курсами обмена, но на самом деле менять титульные знаки никто вам не будет. Они просто осядут на кошельках мошенников, после того, как их отмоют.

Кто-то когда-то пустил слух о том, что купив одни титульные знаки в одном обменнике, можно продать их дороже в другом, в основном напирают на то, что за рубежом сложнее купить тот или иной тип электронных титульных знаков, поэтому курс там выше. Это, естественно, полный бред, невозможно купить Вебмани за E-gold в одном месте, и тут же обменять их назад в другом обменнике, при этом оказавшись в прибыли. Такое может быть возможно с реальными обменниками но никак не в электронными платежами, ведь часто курсы в центре города выше, чем на окраине, но прибыль будет не так велика, зато велик риск нарваться на неприятности, перевозя большие суммы от кассы до кассы. Иначе каждый пользователь сети давно бы стал миллионером, а мировая экономика рухнула бы, ведь электронные деньги неплохо конвертируются в вполне осязаемые бумажки в национальной валюте одной из стран.
 

sliff

Тор4People
Регистрация
20 Янв 2007
Сообщения
2,545
Адрес
С-З
Мошенничество с «зайцами»

Мошенничают у нас в стране не только профессиональные аферисты и обманщики, мошенничают и обычные люди, но это у них называется сладким и родным словом «халява».

Действительно, ведь есть же способ отправлять письма без марок, проходить вдвоём в метро по одной карте, не оплачивать проезд в автобусах, так почему бы и не воспользоваться такой халявой? Государство же не обеднеет, если его на десять рублей в день обмануть, так? Вот только не так, ибо в масштабах страны сумма выйдет немаленькая, и компенсировать её будут за счёт повышения тарифов или снижения качества услуг — по-другому никак.

Но цель этой статьи не пожурить халявщиков, а скорее предупредить их, предостеречь от нового вида мошенничества — развода «зайцев» на деньги.

«Зайцы» — такой вид пассажиров, которые считают, что за проезд в общественном транспорте можно не платить, если к ним не подошли персонально, и не попросили об этом. То есть, они игнорируют кондуктора, который по какой-либо причине забыл подойти за оплатой проезда, так же они игнорируют наличие в транспорте специальных аппаратов для автоматического снятия платы за проезд. Думаю, многим из вас приходилось иногда ездить «зайцами» по разным причинам: либо задумались о чём-то, забыли, либо просто денег нет, а пешком идти далеко.

Так вот, за безбилетный проезд контролёр с «зайца» может взыскать штраф прямо на месте, не прибегая к помощи милиции, но дело в том, что контролёр проверяет транспорт выборочно, то есть, шанс проехать на халяву, и не заплатить штраф есть, и не маленький.

Но некоторые предприимчивые мошенники решили исправить положение, резко увеличив количество контролёров в общественном транспорте, в частности в троллейбусах, автобусах и трамваях. Отпечатав себе липовые корочки, как правило, обычные бумажки с именем, фамилией и печатью, а так же повесив на грудь табличку вроде «Иванов Сергей Иванович, контролёр», они заходят в транспорт, и начинают проверять наличие проездных документов у всех пассажиров. И наверняка найдётся пара-тройка безбилетников…

Так вот, самое интересное, почти никто из пассажиров не сопротивляется и платит штраф, ну, за исключением тех, кто действительно не имеет денег, хотя, прежде всего, следует спросить у предполагаемого кондуктора его документы. Если вместо этого он начинает тыкать пальцем в свою нагрудную табличку, знайте, это явно не контролёр, а значит, Вы можете без проблем игнорировать любые его угрозы, а будет распускать руки — вызывайте милицию. Хотя, вряд ли мошенник начнёт поднимать шум, это ему уж точно не выгодно, так что будьте уверены, на следующей же остановке он поспешит выйти, но постарается сделать вид, что очень недоволен.

Бывают и более подготовленные мошенники, они печатают себе липовые документы, и частенько их демонстрируют. Если это Ваш случай — внимательно приглядитесь к этому документу, помимо имени, на документе должна быть подпись, фотография и печать, причём печать «ОАО Вася Пупкин и Ко.» обнуляет всякую важность такого документа. Злоумышленники часто не дают возможности внимательно рассмотреть поддельный документ, хотя такое право у Вас есть, поэтому Вы вправе не платить штраф, пока не удостоверитесь в правомерности его взыскания с Вас данным лицом.

Итак, как же действует типичный мошенник в транспорте: прежде всего, псевдоконтролёр будет проверять наличие проездных документов у всех пассажиров, пока не выявит безбилетника. Далее последует предложение оплатить штраф, притом, аргументы типа «денег нет» обычно не срабатывают, так как деньги-то обычно есть, просто платить не очень хочется. Если платить пассажир отказывается, начинаются угрозы, предупреждения, предложения выйти из автобуса, и проследовать в ближайшее отделение милиции. При этом понятно, что милиция не выгодна прежде всего обманщику, но никто не мешает ему использовать слово «милиция» как средство устрашения. На этом этапе большинство «зайцев» соглашаются на штраф.

Если с Вас требуют штраф, прежде всего, удостоверьтесь в том, что штраф Вы заплатите именно контролёру, а не мошеннику, проверьте документы, печать, название организации. Если есть подозрение в том, что документы фальшивые, не поленитесь обратиться за помощью к водителю, нет, он не обязательно должен знать всех контролёров, не факт, что он знает, как выглядит бланк удостоверения проверяющего, но мошеннику ни к чему лишнее внимание, так что он может тут же испариться.
 

sliff

Тор4People
Регистрация
20 Янв 2007
Сообщения
2,545
Адрес
С-З
Нетривиальные автоподставы

Автоподстава — это вид аферы, при котором злоумышленник подстраивает ДТП так, будто бы его виновником является жертва, после чего, с помощью запугиваний, угроз и уговоров жертву заставляют не обращаться в дорожно-транспортную инспекцию и не вызывать страхового агента для оценки ущерба, а расплатиться на месте и забыть о происшедшем.

Обычно автопадставы происходят на оживлённых и забитых трассах и дорогах, где внимание водителя максимально рассеяно, так как ему приходится наблюдать сразу за несколькими соседними машинами и оценивать дорожную ситуацию на фоне напряженного движения.

Но аферисты-подставлялы это не только бритые дядьки за рулём отреставрированных подержанных автомобилей, банда может состоять, например, из маленького мальчика, сердобольной бабушки и занудливого папаши.

Двигаясь по незнакомому двору, в попытке срезать путь, водитель может почувствовать резкий удар в противоположной от себя стороне. Водитель тормозит, чтобы посмотреть, на что же он мог натолкнуться, и обнаруживает под колёсами неизвестно откуда взявшегося ребенка. Ребенок без сознания, зато в сознании его семейка, которая тут же окружает место происшествия, причитая и обвиняя водителя во всех смертных грехах. Ребёнок, естественно, приходит в себя, видимых повреждений на нём нет, но вот нога побаливает, да и голова кружится.

«Папаша» заводит разговор о скорой помощи, о том, что не помешало бы вызвать дядю Серёжу, который как раз работает в ГАИ, и так далее… Но тут ему приходит в голову гениальная мысль: «Вы наверняка торопитесь? Давайте решим всё полюбовно?" — и вот, водитель уже с широченной улыбкой на лице отсчитывает свои кровные, и никого уже не волнует, что мальчик совершенно здоров, а удар был сымитирован прицельным броском обычной картофелины.

Ещё одной разновидностью предыдущей подставы является подстава на стоянке, обычно такое действо разворачивается на парковках крупных супермаркетов. Пытаясь припарковаться задним ходом, водитель чувствует удар о заднюю часть машины, останавливается, и обнаруживает под колёсами ребёнка, держащегося за голову. Опять появляются его родственники: папы, мамы, бабушки, и, в конце концов, водитель отдаёт деньги «на лечение». Кстати, жертвой аферы чаще становятся женщины, так как их жалость к пострадавшему ребёнку часто заслоняет здравый смысл.

Есть ещё такой вариант: машина жертвы движется с нормальной скоростью по незагруженной дороге, а в этот момент дорогу переходит молодой человек, разговаривающий по мобильному телефону, и жестикулируя кому-то на противоположной обочине. Как законопослушный гражданин, водитель автомобиля сбрасывает скорость, но останавливаться полностью нет необходимости, так как молодой человек сам остановился, пропуская машину. Всё, подготовка к подставе закончена, как только водитель проедет мимо этого парня, начнётся сама подстава: парень начинает кричать, падает на дорогу и хватается за свою ступню, имитируя травму. Если водитель не останавливается сразу (вполне мог и не заметить), то наверняка у того, кому молодой человек махал рукой, найдётся автомобиль, на котором жертву догонят, перегонят, и заставят остановиться. Дальше всё как обычно, начнётся банальный развод на деньги, при этом подставлялы могут рассказать интересную историю, например о том, что травмированный парень — спортсмен, что у него сегодня соревнования с денежным призом, и что парень наверняка бы выиграл. Зачем такая история нужна? А за тем, что сумму выигрыша как раз и будут требовать в качестве компенсации за нанесённые травмы.

Кстати, в варианте предыдущей аферы, мошенники могут подключить «свидетелей», и не простых, а продвинутых, которые в этот момент, совершенно случайно, снимали на видеокамеру проезжую часть, или какое-либо здание на противоположной стороне дороги, и как раз они-то и засняли момент наезда. На видео всё будет выглядеть вполне естественно, а самым естественным будет гримаса «потерпевшего».

Уберечься от таких подстав ещё сложнее, так как суммы, которые требуют мошенники в качестве компенсаций, сравнительно небольшие, человек со средним достатком вполне может заплатить, поэтому презентабельный вид автомобиля жертвы для подставлял здесь не важен. От подставы, собственно, и не уберечься, но это не значит, что придётся расстаться с деньгами, нужно просто правильно себя вести в такой ситуации.

Прежде всего, поменьше слушайте, о чём говорят вам свидетели и пострадавший, постарайтесь трезво оценить ситуацию: каков вообще был шанс совершить наезд на ребенка, или отдавить кому-либо ногу. Никогда не соглашайтесь уладить дело полюбовно, даже если вам не выгодно подключать ДПС и страховую компанию, всё равно скажите, что идёте вызывать ГАИ, удалитесь в свой автомобиль, и закройте все двери и стёкла, дабы избежать дальнейшего давления. Если ДТП связано со вредом здоровью, обязательно скажите, что ничего не заплатите, пока повреждения не будут зафиксированы, при этом поликлинику или травмпункт вы должны выбрать сами, желательно тот, где вы уже бывали, даже если он находится на другой стороне города. Обычно, видя такую решимость, мошенники от вас отстанут.
 

sliff

Тор4People
Регистрация
20 Янв 2007
Сообщения
2,545
Адрес
С-З
Не хочеться пробовать сейчас в интернете довольно популярной становиться примерно такая система разовда:
Человек регистрируется на сайте XXX.XXX якобы для получения различного спама (например СМС-спама) за который
типа будет выплачиваться вознаграждение. В начале может и что-нибудь будет платиться, чтобы смотивировать этого
человека для привлечения дополнительных людей (номеров для СМС-спама) в лучшем случае - у тебя получиться
снять кое-какую сумму (например минимальную) с виртуального кошелька сайта на свои Веб-Мани. А дальше начинаеться
полная ЖЕСТЬ... вдруг оплата за прочитанные СМС перестает приходить на твой виртуальный кошель, и этих самых смс
становиться все больше и больше они буквально засыпают тебя СМС, ты понимая, что так больше не может продолжаться
пытаешься отписаться от спам-рассылки, но не можешь это сделать... и вот наконец в день твоего спасения приходит
смс типа, "чтобы отписаться от рассылки вам достаточно отправить смс c определенным сообщением на номер +7YYYYYYYYY"
А ты довольный, точнее не очень, только этого и ждешь, отправляешь зловестную СМС и действително отписываешься
от рассылки. Через некоторое время ты замечаешь что с твоего телефонного счета списываеться сумма руб так 100-150
а может и больше у кого сколько было на баланесе, аказываеться та самая СМС отправляется на платный номер вот потом
попробуй докажи, что СМС тебя заставили написать. Ну, кароче примерно такие вот дела...

можно подсчитать денежное вознаграждение организаторов:
сумма полученных денег = (сумма списанных со средств абонентов)-(сумма денег потраченная на выплаты с учетом реферальной системы)-
-(затраты на посылание смс (практически бесплатно))-(организация смс-шлюза)

расчеты: если к примеру подсадить на это дело человек 200.000 используя правило Паретта 80/20 т.е. учавствовать в проекте
будет каждый 5-ый получаеться примерно такой расклад выстраивается пиромидальная структура

1
5
125
625
3125
15625
78125
_______
97656

1
5
125
625
3125
15625
78125
_______
97656

итого 2-е группы общей численностью 195312 человек

5 | 50 | 5 | 0,5 | 0,05
125 | 1250 | 125 | 12,5 | 1,25
625 | 6250 | 625 | 62,5 | 6,25
3125 | 31250 | 3125 | 312,5 |
15625 | 156250 | 15625 | |
78125 | 781250 | | |
______ _____ _____ ___
976250 + 19500 + 387,5 + 7,5 = 996145 руб на 1 группу.

на две группы 1992290 руб.

Организация СМС шлюза не думаю что стит бешенных денег уложиться тыс в 50 можно. Итого получаем общие затраты = 2042290 руб.
Теперь если списать денюжки у 195312 человек хотябы по 100 руб получим 19.531.200 руб
сумма полученных денег = 19.531.200 - 2042290 = 17.488.910 руб (яб не проч получить хотя бы стока )
 

sliff

Тор4People
Регистрация
20 Янв 2007
Сообщения
2,545
Адрес
С-З
Фрод или сотовые мошенники

Автор: Андрей Воронин
Дата: 20.07.2006

Вас часто обманывают? Если вы отрицательно отвечаете на этот вопрос, то что-то в этой жизни проходит мимо вашего внимания. Современные мошенники предпочитают отказаться от «наперстков» и «карточных лохотронов». Риск справедливого возмездия за эти раритетные способы обмана необоснованно высок, а полученные деньги не так и велики. Другое дело, поиск своих жертв через интернет или вымогание у них денег электронными способами, где отследить злоумышленника практически невозможно. Кстати, обманывать простых людей уже не модно, у них средств существенно меньше, чем у крупных компаний и соответственно куш не так привлекателен.

В этом материале мы расскажем вам о самых популярных формах мошенничества, связанного с сотовыми телефонами. Для нашего мобильного рынка подобные преступления пока не очень свойственны, а вот цивилизованный мир кишит такими лохотронами. Скажем больше. Европейские сотовые операторы дошли до того, что закладывают в свой бюджет порядка 5-10 процентов финансовых потерь от злоумышленников. Даже там поймать мошенников и наказать их очень сложно. Что же тогда говорить о нашей стране, где жулики действуют практически в условиях полной безнаказанности. Впрочем, не будем о плохом. Нужно руководствоваться другим: если мы не можем предотвратить некоторые неправомерные действия в масштабах государства, то давайте познакомимся с ними поближе, чтобы не попасть в беду, распознав ее заранее. Другими словами – предупрежден значит вооружен.


Фрод – такой, какой он есть
Все чаще в последнее время применительно к сотовым сетям мы слышим слово «фрод». Весь мир хорошо знает не только его смысловое значение, но и то, как с этим бороться. Российские пользователи пока только привыкают к мысли, что их стараются обворовать, использовав всеобщую повинность перед мобильной связью. В переводе с английского «фрод» (fraud) - буквально значит обман, мошенничество. Аналитики говорят, что за 2005 год мировые сотовые операторы потеряли от сотового фрода около 25 миллиардов долларов. Это гигантская цифра заставляет компании предпринимать ответные меры. Любой сотовый оператор (в том числе российский) имеет свое подразделение по борьбе с мошенничеством. Эта группа серьезных аналитиков занимается анализом работы компании и находит дыры, через которые утекают деньги. Борьба сводится к установке специальных автоматизированных систем, мешающим злоумышленникам творить свои черные дела. Впрочем, творцы фрода находят новые слабые места.




Пора упорядочить жуликов
Такая уважаемая организация, как Международная ассоциация операторов сетей GSM, даже выработала свою классификацию для фрод преступлений. После утомительных подсчетов было выявлено 200 способов воровства денег! Помните, Остап Бендер заявлял: «У меня лично есть четыреста сравнительно честных способов отъема. Но не в способах дело. Дело в том, что сейчас нет богатых людей, и в этом ужас моего положения». Настали другие времена и сейчас теперь уже есть множество богатых людей и богатых компаний. Мошенники пользуются этим.

Мы не станем описывать все 200 видов фрода, так как это слишком утомительная процедура и большинство из этих способов редко встречаются на российских просторах, а тем более, почти никогда не касаются абонентов. Однако если вы хотите ознакомиться с ними, то без труда отыщите их в сети Интернет.

Нам остается несколько упростить ситуацию и представить вам самые распространенные способы. Условно их можно разделить на манипуляции с SIM картами, подписной и технический фрод. Мы не станем разводить техническое словоблудие и обратимся к простым примерам.


Подписки дороги своей отпиской
Современные сотовые телефоны оборудованы великолепными экранами и поэтому мир цифровой «клубнички» переживает большой подъем. Итак, абоненту красочная реклама обычно с экрана телевизора предлагает подписаться на получение какого-либо контента. Пусть это будут картинки обнаженных красавиц по 1 центу за штуку. «1 цент! Да это копейки!», - вскричат многие и немедленно вышлют запрос на рассылку. Со временем оказывается, что сервис работает очень плохо, картинки высылают некачественные и, одним словом, пора отписываться. Абонент отписывается от рассылки и узнает, что с его лицевого счета исчезла круглая сумма.
Тут и начинаются все злоключения. Абсолютно справедливые требования абонента о возврате денег натыкаются на полное непонимание со стороны контент-провайдера, который даже не считает нужным исчезнуть с рынка. Его работники говорят, что пользователь был предупрежден о снятии денег со счета за отписку. Ему демонстрируют рекламный ролик, где действительно мелким шрифтом в углу это указано. Абоненту рекомендуют приобрести очки или хороший телевизор с большой диагональю. Обращаться в суд нет никакого смысла. Да, вас обманули, но использовали всего лишь вашу невнимательность. Помните разговоры о бесплатном сыре? Так вот, мышеловку-то вы и не заметили. Будьте внимательны при подключении рассылок и убедитесь, что вас не ожидают скрытые платежи и прочая гадость, которая как минимум испортит вам настроение. Внимание! Все что написано мелким текстом на рекламе требует обязательного ознакомления, как правило, именно такие незначительные надписи бьют по вашему карману.


Подписка становится общим достоянием
Теперь ситуация обратная. Вы поставщик контента для мобильных телефонов. Добросовестно собрав информацию и заплатив за нее деньги, вы готовы продавать ее абонентам. Берите деньги вперед! Очень часто сотовые абоненты залезают в страшные долги и просто исчезают. Разумеется, это происходит в том случае, если контент-провайдер готов продавать свои услуги в долг. С одной стороны, это дает возможность стимулировать пользовательский интерес, а с другой, процент невозврата денег напугает даже слона. Вернуть деньги, не полученные с клиента, можно. Добро пожаловать в суд и владелец SIM карты, которая была использована для получения и оплаты контента, понесет справедливое наказание. Сумма будет взыскана. Однако суды дело хлопотное. Например, несколько лет назад сотовый оператор MTС позволял абонентам забираться в долг на 10 долларов путем авансового платежа. Пользователь звонил оператору и просил перевести на его счет 300 рублей с условием, что он заплатит в течение недели. Удобно. Но вы даже не представляете, сколько SIM карт с долгами полетели в помойку. Подсчет убытков заставил МТС написать всем должникам письма, в которых им предлагалось оплатить положенное или участвовать в судебных тяжбах. Чем вы думаете это закончилось? Судов не было…

Сейчас многие из тех абонентов-должников стали новыми клиентами МТС, а последняя их великодушно простила.

Выражаем надежду, что в следующий раз оператор накажет таких абонентов.


Переговорные пункты
Настоящее горе сотовых операторов – это так называемые «переговорные пункты». Организуются они в любом месте, где есть потребность в связи: рынки, общежития, вокзалы и другие места скопления людей. Механизм создания переговорных пунктов прост. Приобретаются десятки SIM карт на найденный паспорт. Тарифы выбираются таким образом, чтобы можно было уходить в долг. Далее за небольшую плату трубка предоставляется желающим позвонить, пока на счету, связанным с SIM картой, не получается большого долга и она не отключается.

Тут есть еще одна серьезная ловушка. Купленная стопка SIM карт вывозится за границу для использования услуг международного роуминга. Там телефон с кредитным номером становится практически даровой трубкой. В течение некоторого времени вы можете звонить столько, сколько хотите. Счета за ваши разговоры местный оператор отсылает вашему родному оператору с некоторой задержкой, а пока платит за ваши разговоры самостоятельно. Эта огромная техническая дыра выкачала из операторов миллионы долларов.

Еще один способ получения огромного кредита от сотового оператора заключается в получении корпоративных номеров. По подложным документам регистрируется фирма. «Однодневка» успешно получает у оператора сотовой связи корпоративные номера с возможным долгом на общем счету, скажем, до 10 000 долларов. Далее деньги выговариваются, а фирма исчезает.

Одним словом, настоятельно не рекомендуем сотовым оператором давать деньги в долг своим клиентам без должной проверки их порядочности.




Ваш родственник попал в аварию
Еще один популярный околосотовый обман, который в наши дни получил удивительную популярность в нашей стране. Он связан с картами мгновенной оплаты сотовой связи.

Вам звонят и говорят, что ваш родственник попал в беду. Пусть это будет незначительное дорожно-транспортное происшествие. Вам предлагают уладить его всего за 500 рублей (у вашего родственника якобы не хватило именно такой суммы), которые надо перевести на сотовый счет инспектора через карты мгновенной оплаты. Злоумышленник сообщает вам номер телефона и просит перевести ему деньги или сообщить код, и он сам положит деньги. Поговорить с вашим родственником вам никто не предлагает, а вы всерьез желаете ему помочь и ничего не проверяя отдаете деньги жуликам. Последние в конце своего рабочего дня идут к своему сотовому оператору и отказываются от номера, получая сумму со счета живыми деньгами. Доказать их вину практически невозможно. Будьте внимательны! Производных у этого обмана очень много. Если вас попросят перевести деньги на какой-либо счет, то обязательно проверьте все условия. Скорее всего, вас обманывают.
 

sliff

Тор4People
Регистрация
20 Янв 2007
Сообщения
2,545
Адрес
С-З
Давно хотел описать этот случай мошенничества, который нам
рассказывал препод по уголовному праву в университете...
случай реальный, дело происходило в 80-х гг. в Москве...
итак, субботний день, в одном из дорогих ресторанов сидят
двое мужчин кавказаской национальности, хорошо одетые
и довольно громко, чтобы было слышно ближайшим соседям
по столикам живо обсуждают свою проблемку... из разговора
можно понять, что им нужно лететь на свою родину куда-то на кавказ..
но у них при себе есть некоторое количество бриллиантов,
которые нужно срочно продать, т.к. деньги им нужны сейчас и
через таможню их не провезти.... что же им делать, ведь
ювелирные лавки и мастерские, где можно продать их на
выходные закрыты... а бриллианты то хорошие и стоят кучу денег..
может продать какому-то знакому Ахмеду за 10000 рублей,
хотя их стоимость 17000 рублей... один достает брюлики,
вертит их в руках... в это время пожилой мужчина также в
хорошем костюме, сидевший за соседним столиком и все это
время с интересом слушавший беседу кавказцев просит их
показать ему брюллики и что может быть он сможет им помочь
(с самого начала игра была рассчитана именно на него)
хачи показывают ему брюллики и крутят по полной программе..
мол, они дорогие, но мы готовы их отдать подешевле, но прям
сейчас.... мужчина готов купить брюллики, но как проверить их
подлинность, ведь ювелирные лавки закрыты? тогда один из
хачей говорит, что у него есть знакомый ювелирщик, которого
зовут не иначе как Аристарх Соломонович... звонят ему, Аристарх
говорит, что ладно, я могу проверить ваши брюллики и вы можете
подъехать к нему домой, но тока в кваритиру он вас не пустит,
т.к. его жена против всяких посещений незнакомыми людьми
по выходным... итак, они троем подъезжают к одному из подъездов
новостройки... в подъезде их в тапочках и в халате поджидает
представительный серьезный мужчина в очках... он осматривает
брюлики и говорит покупателю, что ему очень повезло, что это
редкие бриллианты, и что он сам их бы купил и перепродал чуть ли
не вдвое больше, но вот проблема, на неделе он купил новенькую
"Волгу" -(вон она во дворе), и денег у него щас нет... зато если вы
возьмете их сейчас, то можете придти ко мне в понедельник на
работу я лично возьму их у вас, скажем за 15000 рублей (сумашедшие
по тем временам деньги)... клиент поплыл и берет брюллики..
на выходные он щаслив... в понедельник же он решает продать
брюллики Аристарху Соломоновичу, но вот беда в визитке указанной
им мастерской такой ювелир никогда не работал, зато настоящий
ювелир подверждает, что брюллики у лоха -подделка... обращение
в милицию ничего не дает и в указанном подъезде лже ювелир
не проживает, он был всего лишь подельником в тапочках и
халате....
 

sliff

Тор4People
Регистрация
20 Янв 2007
Сообщения
2,545
Адрес
С-З
прикольный сайт: http://aferist.at.ua/publ/10-1-0-15
вот актуальная тема
Виды мошенничества с пластиковыми картами
Классификация видов

Для понимания схем и технологий мошенничества необходимо в первую очередь усвоить несколько основополагающих моментов: а) на самой карте денег нет — они размещены на счете, карта является только ключом доступа к нему и расположенным на нем средствам; б) «пластик» для банка всего лишь физический носитель реквизитов карты, которые при обработке операций отправляются в банк для принятия решения о проведении операции, — соответственно, поддельный «пластик», на котором хранится та же информация, что и на подлинном, будет автоматически распознан банком как настоящий; в) физическое присутствие карты не является обязательным для проведения операции, иногда достаточно ручного ввода реквизитов карты.

Мошенничества принято делить на две группы: с точки зрения выпуска (эмиссии) карт это кража или подделка карт, кража идентификаторов держателя «пластика» и с точки зрения обслуживания (эквайринга). Инициаторами последних чаще всего становятся торговые предприятия (поддельные/искаженные слипы, повторный ввод операций и т. д.).

Начнем с мошенничеств, связанных с выпуском карт.

Подделка — изготовление карт, реквизиты которых полностью повторяют реквизиты реальных карт, выпущенных эмитентом. По поддельному «пластику» можно совершать операции, выдавая его за настоящий. Сегодня это самый распространенный вид мошенничества (по данным платежных систем, на его долю приходится приблизительно 30–40% всех мошеннических операций). Правда, карты достаточно хорошо защищены от подбора реквизитов, поэтому для мошенников этот метод не является рентабельным. Им легче просто украсть реквизиты карт, и здесь у них в наличии целый арсенал приемов.

Скимминг (skimming) — незаметное для держателя реальной карты копирование данных с магнитной полосы с помощью специальных устройств недобросовестными сотрудниками торговых предприятий. После эти данные копируются на другую карту, изготовленную мошенниками, или на заготовку карты.

Фишинг (phishing) — мошенники от имени банка связываются с клиентом по электронной почте и просят его подтвердить некоторые конфиденциальные данные своей карты. Также широко распространен телефонный фишинг, когда держатель «пластика» получает телефонный звонок либо с информацией о том, что по его карте произведен платеж на некую сумму, либо с просьбой погасить просроченную задолженность по кредиту. При этом, как правило, информирование происходит в автоматическом режиме («электронный голос»), а название банка, из которого пришел звонок, не уточняется. Для получения дополнительной информации рекомендуется следовать указаниям системы. Владелец карты соединяется с оператором и узнает, что является клиентом или заемщиком банка, с которым на самом деле никаких отношений не поддерживает, но оператор любезно предлагает свою «помощь» в прояснении ситуации, для чего просит сообщить конфиденциальные данные имеющейся у владельца карты для поиска в «межбанковской системе».

Кража данных с серверов интернет-магазинов — интернет-магазины не имеют права сохранять у себя реквизиты карт, однако они часто этим грешат, давая тем самым мошенникам возможность за один раз получить секретные данные большого количества карт.

Получение данных от сотрудников банка — по статистике источником 20% всех финансовых потерь банка являются нечестные сотрудники, 10% — обиженные банковские служащие, 55% — халатность персонала.

Также карта может быть «взломана» вместе с PIN-кодом при пользовании банкоматом. Для этого мошенники используют: дополнительное оборудование — картридеры, накладные клавиатуры, микрокамеры, которые устанавливаются на банкомат и считывают реквизиты карт и значения введенных PIN; поддельные банкоматы — устройства, внешне дублирующие банкомат, которые также считывают реквизиты карт. Нередко используется трюк «Ливанская петля»: мошенник помещает в прорезь считывающего устройства банкомата кусок фотопленки, закрепив его концы на внешней стороне банкомата. После совершения операции фотопленка не дает карте выйти из прорези, и мошенник, предлагая свою помощь, узнает PIN-код держателя «пластика», уверяя, что при повторном вводе кода он должен выйти из банкомата. После нескольких неудач мошенник убеждает держателя, что, пока карта в банкомате, с ней ничего не случится и блокировать ее необязательно, и рекомендует ему обратиться в банк на следующий день, когда будут работать инженеры или инкассаторы. После того как владелец карты уходит, мошенник, уже зная PIN-код, извлекает фотопленку вместе с картой.

Есть еще один трюк, к которому прибегают мошенники. Обычно применяется в магазинах: покупателю предлагают редкую и приятную услугу — выдачу наличных из собственной кассы без комиссии. Он дает свою карту, по ней проводят настоящую операцию через настоящий терминал, затем клиент вводит свой PIN на фальшивой клавиатуре. Картхолдер уходит с полученными деньгами, в его выписке появляется якобы безналичная операция покупки в данном магазине на сумму полученных наличных, а в магазине остаются реквизиты карты и ее PIN — все, что нужно для подделки карты.
 
Сверху Снизу